哪些属于银行高风险业务,高危银行一览表

哪些属于银行高风险业务,高危银行一览表

银行担保业务属于A.低风险业务B.高风险业务C.表内业务D.以上均不是正确答案。答案D.以上均不属于表外业务。是指商业银行按照现行会计准则从事的业务不属于第二条规定。本指引所指的高风险洗钱业务（产品）包括现金业务、私人银行业务、跨境汇款业务、银行卡自助交易、电子银行业务、票据业务、POS业务、信用卡业务 。 、集中开户业务和验资业务

˙ω˙ 银行卡风险等级分为极低风险、较低风险、中等风险、中高风险、高风险五个级别。 （各家银行内的私人银行业务最麻烦的是账户持有人为高风险客户，或资金来自洗钱高风险国家（地区），或客户本身从事高风险行业（如律师、会计师等），且客户为外国政要或

ˇ▂ˇ 个人客户的信用风险主要表现为作为债务人在信贷业务中的违约，或在表外业务中的违约，或作为担保人在为其他债务人/交易方提供担保过程中的违约。 商业银行如果对个人客户的信用风险有信心，能够收回资金，自然会被认为是低风险，比如以优质资产抵押或有实力的人或公司担保；如果没有把握，自然会被认为是高风险。 例如，资产的价值不稳定且波动性很大。

根据中国人民银行2013年第2号文件《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，银行除对高风险洗钱业务进行清单管理外，还必须遵循"定期评估"和"动态调整"两条原则。 高风险资产业务包括：1、外汇，是货币当局以银行存款、国库券、长期和短期政府证券等形式持有的债权，可在国际收支赤字时使用。 2.股票是股份公司

其次，合规要求和监管制约银行业务创新和发展。 为了规避合规风险，银行可能不得不放弃一些高风险业务并限制创新产品的推出。 这将影响银行的收入增长和市场竞争力。 最后，所谓"影子银行"是指那些处于银行监管体系之外、容易引发系统性风险和监管套利的信用中介体系，包括各类相关机构和业务活动、非银行金融机构的信贷业务就是"影子银行"。